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非法吸收公众存款逾三千万元 八名被告人被判处有期徒刑

发布时间2019-05-24 17:50:22   来源:河北法制网   收藏本文


  □ 石旭亚
 
     以成立农民专业合作社为幌子,以高额利息为诱饵,通过入股分红的形式大肆吸收公众存款逾3000万元。日前,唐县人民法院公开宣判一起非法吸收公众存款案,李某某、张某某等八名被告人犯非法吸收公众存款罪,分别被判处五年九个月至一年六个月不等有期徒刑,并处罚金。
 
     2012年10月23日,被告人李某某在未取得《金融机构法人许可证》和《金融经营业务许可证》的情况下,在唐县仁厚镇某村注册成立农民专业合作社,之后分别成立了一个分社及七个代办点,并发展被告人张某某、杨某某等七人为合作社业务员。该合作社及下设分社、代办点主要以向合作社入股名义,承诺股息高于银行存款利率、给予米、油、化肥补贴等额外物质奖励等手段吸引公众存款。2013年1月至2016年1月期间,共吸收资金3295万余元,涉及709人,退还股金2101万余元,造成入股人财产损失共计1194万余元。
 
     说法
 
     《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。同时,最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
 
     本案中,李某某在未取得《金融机构法人许可证》和《金融经营业务许可证》的情况下,发展张某某等人共吸收资金3295万余元,涉及709人,退还股金2101万余元,造成入股人财产损失共计1194万余元,达到了“个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上,个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上”的“数额巨大或者有其他严重情节”的标准,应处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。当然,对其中个人非法吸收或者变相吸收公众存款未达到上述“数额巨大或者有其他严重情节”的被告人,应处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。据此,法院分别判处李某某、张某某等八名被告人五年九个月至一年六个月不等有期徒刑,并分处罚金。
 
     天上不会掉馅饼。借助此案,法官提醒广大群众,一定要擦亮双眼,厘清投资思路,找准理财渠道,警惕高利诱惑,注重风险评估,将自己闲散资金投入到合法的金融机构储蓄或寻求合法稳妥的投资理财项目,否则一旦陷入非法集资的陷阱将血本无归。同时,法官也告诫筹融资者,一定要遵守法律法规,不要挑战法律底线,否则害人害己,必将受到法律的惩处。

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