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利用POS机帮人套现 构成非法经营罪获刑

发布时间2021-10-26 16:08:40   来源:河北法制网   收藏本文

  河北法制报讯(记者 张乔)石家庄市藁城区的张某以虚构交易方式,利用销售终端机(即POS机)为持信用卡的人套现,从中收取手续费。10月10日,石家庄市藁城区人民法院以张某犯非法经营罪,判处其有期徒刑一年二个月,缓刑二年,并处罚金人民币七万元,其非法所得上缴国库。
 
  被告人张某在藁城区某门市经营代还信用卡业务,其以虚构交易的方式,通过其名下两个POS机,帮助他人代还信用卡后,再将相应金额刷出,开展所谓的“养卡”业务,代还每一万元收取100元的佣金。张某将其中60元的刷卡手续费支付给银行,将剩余 40元据为己有。经查,2017年11月至2020年8月期间,被告人张某通过上述虚构交易、代刷代还信用卡的方式,为99名卡主的162张信用卡代还信用卡,共计涉及交易金额9516150.88元,非法获得3.5万元。
 
  当地公安机关得到线索后,将张某抓获。后张某主动将非法所得3.5万元上缴给公安机关。
 
  今年10月10日,藁城区人民法院审理了此案。法院认为,被告人张某违反国家规定,非法从事资金支付结算业务,使用销售点终端机具非法代还信用卡并赚取佣金,情节严重,其行为已构成非法经营罪,依法应予以惩处。检察机关指控其犯非法经营罪的事实清楚,证据确实、充分,罪名成立。被告人张某当庭自愿认罪,积极退缴全部违法所得,均可酌情从轻处罚。法院遂依法作出判决:被告人张某犯非法经营罪,判处有期徒刑一年二个月,缓刑二年,并处罚金人民币七万元,扣押在案的违法所得3.5万元予以没收并由扣押机关上缴国库。
 
  10月20日,该判决已生效。
 
  法官提醒:中小企业在经营活动中,时常会遇到资金周转不灵的情况。当企业有大量资金需求时,如果去银行等金融机构办理贷款业务,门槛高、时间长,而信用卡消费一般有50多天的免息期。且通过POS机套现,则仅需支付1%左右的手续费,折算下来远低于银行的贷款利率。对个人来说,表面上持卡人通过套现获取现金,减少了利息支出。
 
  俗话说,欠下的债,迟早是要还的。持卡人刷卡后终究要还款,若不能及时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良信用记录,构成犯罪的,还要承担法律责任。在此提醒大家,要合理使用POS机,套现会一时 “爽”,有时后果却是不堪设想。

文章关键词: POS机套现  非法经营罪
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